為深入貫徹落實《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》，規(guī)范我市融資性擔保行業(yè)發(fā)展，防范和化解經(jīng)營風險，根據(jù)省經(jīng)信委《關于做好2018年融資擔保行業(yè)監(jiān)管工作的通知》（蘇中小改革﹝2018﹞25號）文件精神，現(xiàn)將做好2018年我市融資性擔保行業(yè)監(jiān)管工作的有關事項通知如下：

    一、2017年度融資性擔保機構(gòu)監(jiān)管評級

    （一）對  象:全市各融資性擔保機構(gòu)。

    （二）時  間：2018年1月18日-3月5日。

    （三）相關要求

    1、1月23日前完成本地區(qū)融資性擔保機構(gòu)2017年度監(jiān)管評級（年檢）工作布置，并收回本地區(qū)2018年3月31日到期的融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證；

    2、要求各融資性擔保機構(gòu)自查整改合格后，根據(jù)擔保機構(gòu)申請，和中介機構(gòu)商定，安排好現(xiàn)場檢查、中介評價時間，中介機構(gòu)合規(guī)評價和監(jiān)管部門監(jiān)管評級（年檢）現(xiàn)場檢查可同時進行，于1月24日前將時間安排報市經(jīng)信委。

    3、3月5日前完成本地區(qū)各融資性擔保機構(gòu)的2017年度監(jiān)管評級（年檢）現(xiàn)場檢查工作，我委將根據(jù)各轄市、區(qū)時間安排進行現(xiàn)場抽查；

    4、3月5日前完成2017年度融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營監(jiān)管評級（年檢）申請材料的收集，并結(jié)合2017年擔保機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查等情況，對每家擔保機構(gòu)提出2017年度監(jiān)管記分的建議分值，出具年度審核意見，并向市經(jīng)信委報送相關材料。

    5、報送材料包括：融資性擔保機構(gòu)報送2017年度監(jiān)管評級（年檢）申請紙質(zhì)材料（清單另發(fā)，膠裝）、各擔保機構(gòu)年度報告電子版、各擔保公司資本金托管協(xié)議電子版，以及融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證年檢（換證）審核意見表（附件1）、融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證年檢（換證）審核匯總表（附件2）、中介機構(gòu)服務反饋意見匯總表（附件5）、融資性擔保機構(gòu)資本金托管情況匯總表（附件6）、2017年度監(jiān)管評級（年檢）現(xiàn)場檢查情況匯總表（附件7）、2017年第四季度融資擔保行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管有關情況匯總表（附件8）、《融資擔保公司資產(chǎn)比例管理辦法》實施測算表（附件9）的紙質(zhì)材料和電子文檔。

    6、市經(jīng)信委將依據(jù)各轄市、區(qū)經(jīng)信（發(fā)）局的審核意見，并結(jié)合現(xiàn)場抽查、非現(xiàn)場監(jiān)管情況等，確定我市各融資性擔保機構(gòu)的年度監(jiān)管記分，并報送省經(jīng)信委審核。

    （四）其他事項

    1、準備金專戶管理和業(yè)務規(guī)模指標不作為2017年度監(jiān)管記分的扣分項；未真正實現(xiàn)擔保業(yè)務信息化管理的，扣5分。

    2、對資產(chǎn)底數(shù)清晰、憑證權(quán)證齊全、信息披露充分的擔保機構(gòu)，如代償余額較多，在以凈資產(chǎn)為基數(shù)計算相關考核指標時，可調(diào)整基數(shù)為：凈資產(chǎn)-代償+對外投資。調(diào)整基數(shù)后，酌情扣減監(jiān)管記分。

    3、對于省內(nèi)設立的分支機構(gòu)，所在地監(jiān)管部門只需填報違規(guī)扣分事項，用于參考計算總公司的監(jiān)管記分。

    二、許可證換證

    （一）對  象：全市2016年度監(jiān)管評級為D類、許可證有效期限至2018年3月31日的融資性擔保機構(gòu)。

    （二）時  間：2018年1月18日-3月5日。

    （三）換證申請條件

    融資性擔保機構(gòu)申請許可證延續(xù)，應符合以下條件：

    1、2017年度監(jiān)管記分70分以上，或整改后達到70分；

    2、在資本金使用（托管）、客戶保證金專戶管理、“客戶告知書”等方面存在的違規(guī)行為，須按監(jiān)管要求整改到位。

    3、監(jiān)管信息系統(tǒng)中數(shù)據(jù)信息完整、準確。

    （四）相關要求

    1、各項要求參照2017年度擔保機構(gòu)監(jiān)管評級（年檢）工作要求，但在2月23日前完成換證擔保機構(gòu)的2017年度監(jiān)管評級（年檢）現(xiàn)場檢查暨許可證換證檢查工作，3月5日前出具對換證擔保機構(gòu)的審核意見和2017年度監(jiān)管建議分值，并向市經(jīng)信委報送換證擔保機構(gòu)的2017年度監(jiān)管評級（年檢）暨換證申請材料。

    2、報送材料包括2017年度監(jiān)管評級（年檢）的所有材料，另加申請換證擔保機構(gòu)的許可證延續(xù)申請電子版，紙質(zhì)材料也增加許可證延續(xù)申請。

    三、日常監(jiān)管

    認真貫徹落實《關于全省融資擔保機構(gòu)審批、備案有關事項的通知》（蘇中小改革﹝2017﹞843號），確保政策過渡期內(nèi)行業(yè)監(jiān)管工作及時跟進、有效開展。對照《條例》及配套細則要求，分時、分類對融資擔保機構(gòu)名稱、責任余額計量、資產(chǎn)比例管理等實施規(guī)范整頓，并組織換發(fā)新的《融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證》。按照省經(jīng)信委《關于印發(fā)經(jīng)信領域事中事后監(jiān)管試點實施方案的通知》（蘇經(jīng)信法規(guī)〔2017〕835號）要求，重點針對融資擔保公司控股股東或?qū)嶋H控制人發(fā)生變化的重大股權(quán)變更、增加注冊資本等不再審批的變更事項，加大事中事后監(jiān)管力度，及時查處違規(guī)行為，跟進抓好整改落實，確保監(jiān)管尺度不松、標準不降。

    請各轄市、區(qū)監(jiān)管部門重視信息報送工作，在每季度后7天內(nèi)報送該季度擔保機構(gòu)現(xiàn)場檢查情況（附件7）和本地區(qū)融資擔保行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管工作情況及季度報表（附件8）。如發(fā)生重大風險事件，當?shù)乇O(jiān)管部門必須及時報告、穩(wěn)妥處置，守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風險的底線。

    附件：

    1、融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證年檢（換證）審核意見表

    2、融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證年檢（換證）審核匯總表

    3、融資性擔保機構(gòu)合規(guī)評價意見表

    4、中介機構(gòu)服務反饋意見表

    5、中介機構(gòu)服務反饋意見匯總表

    6、常州市融資性擔保機構(gòu)資本金托管情況匯總表

    7、融資性擔保機構(gòu)現(xiàn)場檢查匯總表

    8、本地區(qū)融資擔保行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管有關情況匯總表

    9、《融資擔保公司資產(chǎn)比例管理辦法》實施測算表

2018年1月18日

    （此件公開發(fā)布）

附件8：

一、填報要求

1.本表由各設區(qū)市融資擔保機構(gòu)監(jiān)管部門填報。

2.本表統(tǒng)計范圍：本市登記注冊的融資擔保法人機構(gòu)(含視同為非公司制法人的合伙制企業(yè)及事業(yè)單位、社會團體法人等)為統(tǒng)計對象全部匯總填報。本市融資擔保法人機構(gòu)在外市設立的分支機構(gòu)有關情況需匯總至法人機構(gòu)統(tǒng)一填報。

3.本表為季報，報送時間為每季度結(jié)束后10日前同融資擔保行業(yè)發(fā)展及監(jiān)管工作情況報告一并提交。

4.外幣數(shù)據(jù)須按報告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準匯價折合為人民幣數(shù)據(jù)進行匯總。

5.填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。

6.報表中劃橫線部分不需填列。

二、主要指標解釋

1.國有控股機構(gòu)，是指各級政府及國有企業(yè)的全資和控股（含絕對控股和相對控股）的本?。▍^(qū)、市）融資擔保法人機構(gòu)（含視同為非公司制法人的合伙制企業(yè)及事業(yè)單位、社會團體法人等）。

2.民營及外資機構(gòu)，是指由民營或外資資本全資和控股（含絕對控股和相對控股）的本?。▍^(qū)、市）融資擔保法人機構(gòu)（含視同為非公司制法人的合伙制企業(yè)、社會團體法人等）。

3.實收資本，是指融資擔保公司接受投資者投入融資擔保公司的實收資本，統(tǒng)計口徑不含融資擔保公司收到投資者超過其在注冊資本或股本中所占份額的部分。

4.凈資產(chǎn)，是指資產(chǎn)負債表所有者權(quán)益合計。

5.融資擔保業(yè)務，是指融資擔保機構(gòu)與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的業(yè)務。包含貸款擔保、票據(jù)承兌擔保、貿(mào)易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保、債券擔保及其他融資擔保業(yè)務。

6.小微企業(yè)，劃分標準及統(tǒng)計口徑按照《關于印發(fā)中小企業(yè)劃型標準規(guī)定的通知》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號）的有關規(guī)定執(zhí)行。其中小微企業(yè)統(tǒng)計口徑包括小型企業(yè)和微型企業(yè)。根據(jù)統(tǒng)計期末時被擔保企業(yè)從業(yè)人員、營業(yè)收入、資產(chǎn)總額等指標，結(jié)合小微劃分的行業(yè)標準，對被擔保企業(yè)類型進行認定，并據(jù)此確定小型、微型企業(yè)的統(tǒng)計范圍。

7.涉農(nóng)擔保，是指融資擔保法人機構(gòu)（含視同為非公司制法人的合伙制企業(yè)及事業(yè)單位、社會團體法人等）為“三農(nóng)”融資提供擔保的業(yè)務。

8.融資擔保放大倍數(shù)（倍），其計算公式：融資擔保放大倍數(shù)＝融資擔保業(yè)務在保余額/凈資產(chǎn)。

9.代償金額，期初數(shù)及期末數(shù)，分別指季初及季末的余額數(shù)；在本季度增加一欄中填列本季度累計新增數(shù)量，在本季度減少一欄中填列已代償?shù)炯径壤塾嬜穬斒栈氐臄?shù)量、根據(jù)再擔保合同約定攤回的數(shù)量和已確認為代償損失的數(shù)量。

10.損失金額，在本季度增加一欄中填列本季度累計損失（損失是指有訴訟判決書或仲裁書和強制執(zhí)行書，或者其他足以證明損失已形成的證據(jù)，證明代償已無法收回）新增數(shù)量，在本季度減少一欄中填列原已確認為損失但本季度累計追償收回和根據(jù)再擔保合同約定攤回的數(shù)量。

11.融資擔保代償率，其計算公式：融資擔保代償率=融資擔保業(yè)務代償金額/融資擔保業(yè)務解除金額×100%。

12.融資擔保業(yè)務代償損失率，其計算公式：融資擔保業(yè)務代償損失率=融資擔保損失金額/（期初融資擔保業(yè)務代償金額+本期融資擔保業(yè)務代償增加金額）×100%。

三、計算公式及核對關系

1、本表除劃橫線部分外，其余部分數(shù)據(jù)勾稽關系：D=A+B-C

2、(1.1)+（1.2）=（1.），（3.1）+（3.2）=（3.），

（5.1）+（5.2）=（5.）。

附件9：

《融資擔保公司資產(chǎn)比例管理辦法》實施測算表

公司名稱：

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