為深入貫徹落實(shí)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》，規(guī)范我市融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)省經(jīng)信委《關(guān)于做好2018年融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管工作的通知》（蘇中小改革﹝2018﹞25號(hào)）文件精神，現(xiàn)將做好2018年我市融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管工作的有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、2017年度融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)
（一）對(duì) 象:全市各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
（二）時(shí) 間：2018年1月18日-3月5日。
（三）相關(guān)要求
1、1月23日前完成本地區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)2017年度監(jiān)管評(píng)級(jí)（年檢）工作布置，并收回本地區(qū)2018年3月31日到期的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證；
2、要求各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查整改合格后，根據(jù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，和中介機(jī)構(gòu)商定，安排好現(xiàn)場(chǎng)檢查、中介評(píng)價(jià)時(shí)間，中介機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)和監(jiān)管部門監(jiān)管評(píng)級(jí)（年檢）現(xiàn)場(chǎng)檢查可同時(shí)進(jìn)行，于1月24日前將時(shí)間安排報(bào)市經(jīng)信委。
3、3月5日前完成本地區(qū)各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的2017年度監(jiān)管評(píng)級(jí)（年檢）現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，我委將根據(jù)各轄市、區(qū)時(shí)間安排進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)抽查；
4、3月5日前完成2017年度融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營監(jiān)管評(píng)級(jí)（年檢）申請(qǐng)材料的收集，并結(jié)合2017年擔(dān)保機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查等情況，對(duì)每家擔(dān)保機(jī)構(gòu)提出2017年度監(jiān)管記分的建議分值，出具年度審核意見，并向市經(jīng)信委報(bào)送相關(guān)材料。
5、報(bào)送材料包括：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)送2017年度監(jiān)管評(píng)級(jí)（年檢）申請(qǐng)紙質(zhì)材料（清單另發(fā)，膠裝）、各擔(dān)保機(jī)構(gòu)年度報(bào)告電子版、各擔(dān)保公司資本金托管協(xié)議電子版，以及融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證年檢（換證）審核意見表（附件1）、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證年檢（換證）審核匯總表（附件2）、中介機(jī)構(gòu)服務(wù)反饋意見匯總表（附件5）、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本金托管情況匯總表（附件6）、2017年度監(jiān)管評(píng)級(jí)（年檢）現(xiàn)場(chǎng)檢查情況匯總表（附件7）、2017年第四季度融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管有關(guān)情況匯總表（附件8）、《融資擔(dān)保公司資產(chǎn)比例管理辦法》實(shí)施測(cè)算表（附件9）的紙質(zhì)材料和電子文檔。
6、市經(jīng)信委將依據(jù)各轄市、區(qū)經(jīng)信（發(fā)）局的審核意見，并結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)抽查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管情況等，確定我市各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的年度監(jiān)管記分，并報(bào)送省經(jīng)信委審核。
（四）其他事項(xiàng)
1、準(zhǔn)備金專戶管理和業(yè)務(wù)規(guī)模指標(biāo)不作為2017年度監(jiān)管記分的扣分項(xiàng)；未真正實(shí)現(xiàn)擔(dān)保業(yè)務(wù)信息化管理的，扣5分。
2、對(duì)資產(chǎn)底數(shù)清晰、憑證權(quán)證齊全、信息披露充分的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，如代償余額較多，在以凈資產(chǎn)為基數(shù)計(jì)算相關(guān)考核指標(biāo)時(shí)，可調(diào)整基數(shù)為：凈資產(chǎn)-代償+對(duì)外投資。調(diào)整基數(shù)后，酌情扣減監(jiān)管記分。
3、對(duì)于省內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，所在地監(jiān)管部門只需填報(bào)違規(guī)扣分事項(xiàng)，用于參考計(jì)算總公司的監(jiān)管記分。
二、許可證換證
（一）對(duì) 象：全市2016年度監(jiān)管評(píng)級(jí)為D類、許可證有效期限至2018年3月31日的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
（二）時(shí) 間：2018年1月18日-3月5日。
（三）換證申請(qǐng)條件
融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)S可證延續(xù)，應(yīng)符合以下條件：
1、2017年度監(jiān)管記分70分以上，或整改后達(dá)到70分；
2、在資本金使用（托管）、客戶保證金專戶管理、“客戶告知書”等方面存在的違規(guī)行為，須按監(jiān)管要求整改到位。
3、監(jiān)管信息系統(tǒng)中數(shù)據(jù)信息完整、準(zhǔn)確。
（四）相關(guān)要求
1、各項(xiàng)要求參照2017年度擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)（年檢）工作要求，但在2月23日前完成換證擔(dān)保機(jī)構(gòu)的2017年度監(jiān)管評(píng)級(jí)（年檢）現(xiàn)場(chǎng)檢查暨許可證換證檢查工作，3月5日前出具對(duì)換證擔(dān)保機(jī)構(gòu)的審核意見和2017年度監(jiān)管建議分值，并向市經(jīng)信委報(bào)送換證擔(dān)保機(jī)構(gòu)的2017年度監(jiān)管評(píng)級(jí)（年檢）暨換證申請(qǐng)材料。
2、報(bào)送材料包括2017年度監(jiān)管評(píng)級(jí)（年檢）的所有材料，另加申請(qǐng)換證擔(dān)保機(jī)構(gòu)的許可證延續(xù)申請(qǐng)電子版，紙質(zhì)材料也增加許可證延續(xù)申請(qǐng)。
三、日常監(jiān)管
認(rèn)真貫徹落實(shí)《關(guān)于全省融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批、備案有關(guān)事項(xiàng)的通知》（蘇中小改革﹝2017﹞843號(hào)），確保政策過渡期內(nèi)行業(yè)監(jiān)管工作及時(shí)跟進(jìn)、有效開展。對(duì)照《條例》及配套細(xì)則要求，分時(shí)、分類對(duì)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱、責(zé)任余額計(jì)量、資產(chǎn)比例管理等實(shí)施規(guī)范整頓，并組織換發(fā)新的《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》。按照省經(jīng)信委《關(guān)于印發(fā)經(jīng)信領(lǐng)域事中事后監(jiān)管試點(diǎn)實(shí)施方案的通知》（蘇經(jīng)信法規(guī)〔2017〕835號(hào)）要求，重點(diǎn)針對(duì)融資擔(dān)保公司控股股東或?qū)嶋H控制人發(fā)生變化的重大股權(quán)變更、增加注冊(cè)資本等不再審批的變更事項(xiàng)，加大事中事后監(jiān)管力度，及時(shí)查處違規(guī)行為，跟進(jìn)抓好整改落實(shí)，確保監(jiān)管尺度不松、標(biāo)準(zhǔn)不降。
請(qǐng)各轄市、區(qū)監(jiān)管部門重視信息報(bào)送工作，在每季度后7天內(nèi)報(bào)送該季度擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況（附件7）和本地區(qū)融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管工作情況及季度報(bào)表（附件8）。如發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門必須及時(shí)報(bào)告、穩(wěn)妥處置，守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。
附件：
1、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證年檢（換證）審核意見表
2、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證年檢（換證）審核匯總表
3、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)意見表
4、中介機(jī)構(gòu)服務(wù)反饋意見表
5、中介機(jī)構(gòu)服務(wù)反饋意見匯總表
6、常州市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本金托管情況匯總表
7、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查匯總表
8、本地區(qū)融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管有關(guān)情況匯總表
9、《融資擔(dān)保公司資產(chǎn)比例管理辦法》實(shí)施測(cè)算表
2018年1月18日
（此件公開發(fā)布）
附件8：
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本地區(qū)融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管有關(guān)情況匯總表
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年第 季度
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填報(bào)單位：
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一、行業(yè)基本數(shù)據(jù)
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單位：億元，%
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A
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B
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C
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D
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序號(hào)
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主要指標(biāo)
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期初數(shù)
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本季度增加
（發(fā)生額）
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本季度減少/解除 （發(fā)生額）
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期末數(shù)
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1
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1.法人機(jī)構(gòu)（家）
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2
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（1）其中：1.1國有控股
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3
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1.2民營及外資控股
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4
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2.從業(yè)人員(人)
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5
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3.實(shí)收資本
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——
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——
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6
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其中：3.1國有控股
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——
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——
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7
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3.2民營及外資控股
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——
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——
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8
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4.凈資產(chǎn)
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——
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——
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9
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5.融資擔(dān)保業(yè)務(wù)在保余額
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10
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（1）其中：5.1國有控股
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11
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5.2民營及外資控股
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12
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?。?）其中：小微企業(yè)擔(dān)保
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13
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涉農(nóng)擔(dān)保
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14
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6.融資擔(dān)保業(yè)務(wù)在保戶數(shù)
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15
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其中：小微企業(yè)擔(dān)保戶數(shù)
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16
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涉農(nóng)擔(dān)保戶數(shù)
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17
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7.融資擔(dān)保放大倍數(shù)(倍)
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——
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——
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18
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8.融資擔(dān)保代償金額
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19
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9.融資擔(dān)保損失金額
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——
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——
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20
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10.融資擔(dān)保代償率
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——
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——
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——
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21
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11.融資擔(dān)保代償損失率
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——
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——
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——
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二、主要工作與政策措施
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1
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貫徹落實(shí)《意見》的重要舉措
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1.1
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1.2
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....
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2
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主要監(jiān)管工作與政策
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2.1
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2.2
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....
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單位負(fù)責(zé)人： 統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人： 填表人及聯(lián)系方式： 報(bào)出日期： 年 月 日
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一、填報(bào)要求
1.本表由各設(shè)區(qū)市融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門填報(bào)。
2.本表統(tǒng)計(jì)范圍：本市登記注冊(cè)的融資擔(dān)保法人機(jī)構(gòu)(含視同為非公司制法人的合伙制企業(yè)及事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體法人等)為統(tǒng)計(jì)對(duì)象全部匯總填報(bào)。本市融資擔(dān)保法人機(jī)構(gòu)在外市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)有關(guān)情況需匯總至法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一填報(bào)。
3.本表為季報(bào)，報(bào)送時(shí)間為每季度結(jié)束后10日前同融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展及監(jiān)管工作情況報(bào)告一并提交。
4.外幣數(shù)據(jù)須按報(bào)告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準(zhǔn)匯價(jià)折合為人民幣數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總。
5.填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。
6.報(bào)表中劃橫線部分不需填列。
二、主要指標(biāo)解釋
1.國有控股機(jī)構(gòu)，是指各級(jí)政府及國有企業(yè)的全資和控股（含絕對(duì)控股和相對(duì)控股）的本省（區(qū)、市）融資擔(dān)保法人機(jī)構(gòu)（含視同為非公司制法人的合伙制企業(yè)及事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體法人等）。
2.民營及外資機(jī)構(gòu)，是指由民營或外資資本全資和控股（含絕對(duì)控股和相對(duì)控股）的本?。▍^(qū)、市）融資擔(dān)保法人機(jī)構(gòu)（含視同為非公司制法人的合伙制企業(yè)、社會(huì)團(tuán)體法人等）。
3.實(shí)收資本，是指融資擔(dān)保公司接受投資者投入融資擔(dān)保公司的實(shí)收資本，統(tǒng)計(jì)口徑不含融資擔(dān)保公司收到投資者超過其在注冊(cè)資本或股本中所占份額的部分。
4.凈資產(chǎn)，是指資產(chǎn)負(fù)債表所有者權(quán)益合計(jì)。
5.融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，是指融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的業(yè)務(wù)。包含貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、債券擔(dān)保及其他融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。
6.小微企業(yè)，劃分標(biāo)準(zhǔn)及統(tǒng)計(jì)口徑按照《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的通知》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號(hào)）的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其中小微企業(yè)統(tǒng)計(jì)口徑包括小型企業(yè)和微型企業(yè)。根據(jù)統(tǒng)計(jì)期末時(shí)被擔(dān)保企業(yè)從業(yè)人員、營業(yè)收入、資產(chǎn)總額等指標(biāo)，結(jié)合小微劃分的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)被擔(dān)保企業(yè)類型進(jìn)行認(rèn)定，并據(jù)此確定小型、微型企業(yè)的統(tǒng)計(jì)范圍。
7.涉農(nóng)擔(dān)保，是指融資擔(dān)保法人機(jī)構(gòu)（含視同為非公司制法人的合伙制企業(yè)及事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體法人等）為“三農(nóng)”融資提供擔(dān)保的業(yè)務(wù)。
8.融資擔(dān)保放大倍數(shù)（倍），其計(jì)算公式：融資擔(dān)保放大倍數(shù)＝融資擔(dān)保業(yè)務(wù)在保余額/凈資產(chǎn)。
9.代償金額，期初數(shù)及期末數(shù)，分別指季初及季末的余額數(shù)；在本季度增加一欄中填列本季度累計(jì)新增數(shù)量，在本季度減少一欄中填列已代償?shù)炯径壤塾?jì)追償收回的數(shù)量、根據(jù)再擔(dān)保合同約定攤回的數(shù)量和已確認(rèn)為代償損失的數(shù)量。
10.損失金額，在本季度增加一欄中填列本季度累計(jì)損失（損失是指有訴訟判決書或仲裁書和強(qiáng)制執(zhí)行書，或者其他足以證明損失已形成的證據(jù)，證明代償已無法收回）新增數(shù)量，在本季度減少一欄中填列原已確認(rèn)為損失但本季度累計(jì)追償收回和根據(jù)再擔(dān)保合同約定攤回的數(shù)量。
11.融資擔(dān)保代償率，其計(jì)算公式：融資擔(dān)保代償率=融資擔(dān)保業(yè)務(wù)代償金額/融資擔(dān)保業(yè)務(wù)解除金額×100%。
12.融資擔(dān)保業(yè)務(wù)代償損失率，其計(jì)算公式：融資擔(dān)保業(yè)務(wù)代償損失率=融資擔(dān)保損失金額/（期初融資擔(dān)保業(yè)務(wù)代償金額+本期融資擔(dān)保業(yè)務(wù)代償增加金額）×100%。
三、計(jì)算公式及核對(duì)關(guān)系
1、本表除劃橫線部分外，其余部分?jǐn)?shù)據(jù)勾稽關(guān)系：D=A+B-C
2、(1.1)+（1.2）=（1.），（3.1）+（3.2）=（3.），
（5.1）+（5.2）=（5.）。